jueves, 26 de mayo de 2011

Timos y estafas en internet

Aprovechando que hoy vi un programa en etb2 sobre las estafas y los timos en euskadi, he buscado información que tenía para poner sobre aviso de los timos mas utilizados a traves de la red

1 Timos Nigerianos
Es el primer tipo de timo que apareció en internet y aún hoy en día sigue siendo utilizado por los ciberdelincuentes. Llega en forma de correo electronico, donde se comunica a la persona contactada que necesitan sacar una importante cantidad de dinero (millones de dolares) de su país (normalmente Nigeria, de ahí el nombre de timo nigeriano). Quieren utilizarlo para sacar dinero del pais, llegando a prometer grandes cantidades de dinero. Si la victima accede le pedirán que les pague una pequeña suma para sufragar los gastos de la transacción bancaria (alrededor de 1000 $). Una vez ingresado este dinero en una cuenta bancaria suministrada, el contacto desaparece y el estafado ha perdido su dinero.

2 Sorteos
El mecanismo es muy parecido al de los timos nigerianos. Se recibe un correo en el que se notifica que hemos sido ganadores de un sorteo, y que necesitan nuestros datos para trasferirnos el dinero (de nuevo cantidades de millones $). Al igual que en el timo nigeriano, finalmente solicitaran a la víctima una cantidad para hacer frente a los gastos de la transferencia, unos 1000$, que el estafado pederá

3 Novias
Una chica, normalmente procedente de Rusia, ha encontrado nuestra dirección de correo y quiere hablar con nosotros. Siempre son jovenes y les encantaría conocer nuestro país y conocernos. Querrán venir a visitarnos y en el último momento habra algún problema que requerirá que enviemos una pequeña cantidad (1000$) para pagar los billetes, solucionar un problema de visado...evidentemente desaparecerá el dinero y la novia virtual
(la alternativa que escuche en etb2 es el timo de las vampiresas del chat, chicas de otros paises que chatean contigo, con webcam incluso durante meses, no tienen prisa, hasta que consiguen que les pagues el billete para ir a conocerte; lo mas probable es que viva en la manzana de al lado)

4 Oferta de trabajo
La victima recibe el mensaje de una compañia extranjera que busca agentes financieros en su pais. Prometen un trabajo sencillo, desde casa, donde se puede ganar alrededor de 3000$ trabajando 3-4 horas al día. Si la persona acepta a los estafadores pedirán sus datos bancarios. Realmente se trata de ciberdelincuentes que los utilizaran para robar el dinero de personas a las que han robado sus credenciales bancarias. Transferirán dinero de las cuentas comprometidas a las cuentas victima que luego le pedirán que envie ese dinero utilizando Western Union. De esta forma el estafado se convierte en "mulero", y cuando la policía investigue los robos le detendrá como cómplice
(No existe el dinero fácil, todos los empleos desde casa por 2000 € son mentira, y en cuanto te dan un número de tarificación especial para que te hagan la entrevista telefónicamente ya sabes que es un timo)

5 Facebook/Hotmail
Los delincuentes acceden a una cuenta de Facebook, Hotmail o un servicio similar, tras conseguir la contraseña. A continuación, cambian las credenciales para que el usuario real no pueda acceder y envían un mensaje a todos sus contactos diciendo que está de viaje (Londres suele ser la ciudad elegida) y que le han robado justo antes de marcharse. Que tiene los billetes de avión pero necesita pagar el hotel y solicita a las victimas que les envien una pequeña cantidad de dinero, entre 500 y 1000$
(en cuanto no podais entrar en vuestra cuenta comunicadlo al servidor de correo que tengais)

6 Compensación
Se trata de uno de los timos más recientes, derivado del timo nigeriano. Es un mensaje de correo donde se comunica que se ha creado un fondo para compensar a las victimas del timo nigeriano y que han visto que nuestra cuenta de correo estaba entre las posibles afectadas. Nos ofrecen una compensación, pero primero nos pedirán que adelantemos una cantidad.

7 Equivocación
El timo de la equivocación se esta volviendo muy popular en los últimos meses, sobretodo debido a la crisis económica y a la dificultad que entraña la venta de bienes e inmuebles. Los delincuentes se ponen en contacto con usuarios que han publicado un anuncio de venta de una casa, apartamento, coche...en cualquiera de los portales de anuncios clasificados que existen. Tras expresar un gran interés en comprar la oferta, y de forma muy rápida, envían a la victima un cheque por una cantidad equivocada (siempre más de lo solicitado). Posteriormente, le pedirán que la persona estafada les devuelva la diferencia ya que ha habido una confusión. Tras hacer el ingreso, la victima nunca cobrara el cheque, seguirá con su propiedad sin venderla y habrá perdido el dinero transferido

8 Herencias
La persona contactada recibe un correo electrónico haciendole saber que ha fallecido una persona, la cual no ha dejado testamento alguno, por lo que su herencia pararía a la Hacienda de su país. Le ofrecen una serie de contactos y direcciones para hacerle pasar como único heredero de la persona fallecida, sin solicitar dinero, lo que facilita que la víctima caiga en el engaño. De esta forma, los ciberdelincuentes toman contacto con las personas que contactan y aprovechan los datos facilitados para hacerles creer que las victimas tienen posibilidad de recibir una gran suma de herencia. Para obtener el dinero hay que adelantar una pequeña cantidad en concepto de aranceles e impuestos. Una vez pagado el adelanto como suele suceder nunca se sabe

9 Desastres naturales
Los ciberdelincuentes aprovechan las noticias de los desastres naturales, como grandes terremotos, inundaciones, o situaciones similares, para pedir donaciones de dinero. De esta forma, se sirven de la buena fe de los estafados para enriquecerse a su costa. El drama de Haití ha generado infinidad de denuncias en este sentido
(Estos dias se están produciendo timos con el motivo de Lorca, te piden que firmes para ayudar a los afectados y después que hagas un pequeño donativo de lo que quieras)


(Fuente revista económica Dato)

Recordad:
Nadie da duros a 4 pesetas (nadie da 5$ por 4$ internacionalmente hablando)
No existe el dinero fácil
Ser desconfiados de serie, no dar datos personales, ni bancarios, ni enseñar el interior de casa
Nunca actueis impulsivamente, se aprovechan del momento y siempre son anónimos

1 comentario:

Anónimo dijo...

Es cierto que el riesgo de estafa está hasta en la vida real. Yo sigo pensando que la mejor opción es publicarlo en internet para vender entre particulares. Hay muchas webs de anuncios, la ultima que he probado y que no lleva mucho tiempo es http://www.lovendo.es. No me ha dado malos resultados.
Un saludo.